ГАУ Республики Мордовия "МФЦ"
Нормативы затрат на оказание услуг (Выполнение работ)
Инвестиционные ниши
Развитие конкуренции
Предпринимательство
Календарь мероприятий к Году предпринимательской инициативы
Субсидирование процентной ставки по кредитам
Меры поддержки бизнеса в условиях внешнего санкционного давления
Антикризисный план
Государственные программы
Энергосбережение
Моногорода РМ
Юридическая помощь
Общественная экспертиза
Публичная отчетность
Безналичная Мордовия
Информация для ОИВ
Сведения находящиеся в распоряжении Минэкономики Республики Мордовия
Национальные проекты
Цены на товары народного потребления в Мордовии
Конкурс на вручение грантов социальным и молодым предпринимателям до 25 лет включительно
Полезные ссылки
Навигатор по мерам поддержки импорта в рамках реализации плана первоочередных действий по обеспечению развития российской экономики в условиях внешнего санкционного давления
Государственная поддержка бизнеса в Мордовии (обновленный каталог мер)
Аттестация экскурсоводов (гидов) и гидов-переводчиков
Паспорта свободных инвестиционных площадок на территории муниципальных образований Республики Мордовия
Государственная поддержка бизнеса Республики Мордовия
План мероприятий по внедрению Регионального социального стандарта
Проведение запроса предложений на предоставление субсидий из республиканского бюджета РМ
Выписка из сводного списка граждан-получателей подпрограммы "Выполнение государственных обязательств по обеспечению жильем категорий граждан, установленных федеральным законодательством"
Выписка из сводного списка граждан-участников подпрограммы "Выполнение государственных обязательств по обеспечению жильем категорий граждан, установленных федеральным законодательством"
Стратегия социально-экономического развития Республики Мордовия на период до 2035 года
Мониторинг качества финансового менеджмента
Краудфинансирование-перспективный способ привлечения средств для развития малого и среднего предпринимательства
В последние годы в условиях роста цифровизации на российском финансовом рынке прослеживалась потребность бизнеса в новых финансовых инструментах. Одним из таких инструментов стал краудфандинг.
С 2020 года данный инструмент регулируется Федеральным законом от 02.08.2019 № 259-ФЗ «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ», надзор за рынком осуществляет Банк России. Под действие закона попадают два вида краудфинансирования: краудлендинг и краудинвестинг.
Краудленлинг – это получение займа на определенный срок под проценты на специальных инвестиционных платформах. Отличие от банковского кредита состоит в том, что средства для реализации проектов или финансирования сделок привлекаются не от одной финансовой организации, а от ряда инвесторов, в числе которых могут быть как юридические, так и физические лица. Этот механизм подходит как небольшим, так и крупным компаниям, которые уже существуют на рынке какое-то время и могут подтвердить свою платежеспособность.
На инвестиционные платформы чаще обращаются компании, которые занимаются строительством, общественным питанием, торговлей и перевозками для выполнения государственного контракта, приобретения сырья, оборудования, транспорта и других потребностей, связанных с бизнесом.
Операторами инвестиционных платформ могут быть только хозяйственные общества, созданные в соответствии с законодательством Российской Федерации. Они должны пройти проверку и быть включены в реестр Банка России.
По состоянию на декабрь 2023 года, в реестре Банка России состояли 76 действующих платформ.
При этом на рынке краудлендинга есть и региональные участники. Из них 10 инвестиционных платформ зарегистрированы на территории Приволжского федерального округа.
Краудинвестинг предполагает приобретение широким кругом инвесторов доли в бизнесе, например, через покупку акций. По большому счету краудинвестинг представляет собой поиск бизнес-партнеров. Этот инструмент подходит новым компаниям, а также уже существующему бизнесу, который хочет расшириться и реализовать новый проект или запустить новое направление.
За 9 месяцев 2023 года в России субъекты МСП привлекли финансирование с помощью операторов инвестиционных платформ на сумму 19,6 млрд рублей, что в 2,1 раза больше, чем за тот же период 2022 года (9,5 млрд рублей).
По данным инвестиционных платформ стоимость заемных средств для лиц, привлекающих инвестиции, в ноябре-декабре 2023 года находилась в диапазоне от 17 до 30% годовых (средняя величина – 24% годовых).
Срок предоставления займов на большинстве краудлендинговых платформах не превышает один год, однако некоторые платформы предоставляют возможность привлекать средства на срок до 36 и даже 60 месяцев.
По данным Ассоциации операторов инвестиционных платформ, средняя сумма займа в разрезе краудлендинговых платформ в октябре 2023 года варьировалась от 0,8 до 7,9 млн рублей, что примерно соответствует уровню микрозаймов для МСП.
На конец 3 квартала 2023 года на инвестиционных платформах было зарегистрировано 107 327 инвесторов (в 3 квартале 2022 года – 47 723 инвестора).
С 2021 года у субъектов МСП появилась возможность компенсировать часть расходов при привлечении финансирования с краудплощадки. Субсидирование реализуется в рамках Постановления Правительства Российской Федерации от 27.12.2019 № 1898 «Об утверждении Правил предоставления субсидий из федерального бюджета российским организациям в целях компенсации части затрат на обеспечение доступа к платформе для коллективного инвестирования». Реализацию постановления курирует Минэкономразвития России. Субъекты МСП, привлекая финансирование на инвестиционной площадке, платят определённую комиссию. Эту комиссию частично можно субсидировать после привлечения финансирования, но не более 5% от объёма привлечённого финансирования и не более 500 тыс. рублей. Для получения компенсации процесс привлечения финансирования МСП должен быть успешно завершён. Субсидию на размер предоставленной заёмщику скидки получает оператор инвестиционной платформы при наличии соответствующего соглашения с Минэкономразвития России.
Более подробную информацию о краудфинансировании можно прочитать в Информационном центре по краудфинансированию на официальном интернет-сайте Центра «Мой бизнес» в Республике Мордовия по ссылке https://mbrm.ru/business-products/crowdfunding/.
С 2020 года данный инструмент регулируется Федеральным законом от 02.08.2019 № 259-ФЗ «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ», надзор за рынком осуществляет Банк России. Под действие закона попадают два вида краудфинансирования: краудлендинг и краудинвестинг.
Краудленлинг – это получение займа на определенный срок под проценты на специальных инвестиционных платформах. Отличие от банковского кредита состоит в том, что средства для реализации проектов или финансирования сделок привлекаются не от одной финансовой организации, а от ряда инвесторов, в числе которых могут быть как юридические, так и физические лица. Этот механизм подходит как небольшим, так и крупным компаниям, которые уже существуют на рынке какое-то время и могут подтвердить свою платежеспособность.
На инвестиционные платформы чаще обращаются компании, которые занимаются строительством, общественным питанием, торговлей и перевозками для выполнения государственного контракта, приобретения сырья, оборудования, транспорта и других потребностей, связанных с бизнесом.
Операторами инвестиционных платформ могут быть только хозяйственные общества, созданные в соответствии с законодательством Российской Федерации. Они должны пройти проверку и быть включены в реестр Банка России.
По состоянию на декабрь 2023 года, в реестре Банка России состояли 76 действующих платформ.
При этом на рынке краудлендинга есть и региональные участники. Из них 10 инвестиционных платформ зарегистрированы на территории Приволжского федерального округа.
Краудинвестинг предполагает приобретение широким кругом инвесторов доли в бизнесе, например, через покупку акций. По большому счету краудинвестинг представляет собой поиск бизнес-партнеров. Этот инструмент подходит новым компаниям, а также уже существующему бизнесу, который хочет расшириться и реализовать новый проект или запустить новое направление.
За 9 месяцев 2023 года в России субъекты МСП привлекли финансирование с помощью операторов инвестиционных платформ на сумму 19,6 млрд рублей, что в 2,1 раза больше, чем за тот же период 2022 года (9,5 млрд рублей).
По данным инвестиционных платформ стоимость заемных средств для лиц, привлекающих инвестиции, в ноябре-декабре 2023 года находилась в диапазоне от 17 до 30% годовых (средняя величина – 24% годовых).
Срок предоставления займов на большинстве краудлендинговых платформах не превышает один год, однако некоторые платформы предоставляют возможность привлекать средства на срок до 36 и даже 60 месяцев.
По данным Ассоциации операторов инвестиционных платформ, средняя сумма займа в разрезе краудлендинговых платформ в октябре 2023 года варьировалась от 0,8 до 7,9 млн рублей, что примерно соответствует уровню микрозаймов для МСП.
На конец 3 квартала 2023 года на инвестиционных платформах было зарегистрировано 107 327 инвесторов (в 3 квартале 2022 года – 47 723 инвестора).
С 2021 года у субъектов МСП появилась возможность компенсировать часть расходов при привлечении финансирования с краудплощадки. Субсидирование реализуется в рамках Постановления Правительства Российской Федерации от 27.12.2019 № 1898 «Об утверждении Правил предоставления субсидий из федерального бюджета российским организациям в целях компенсации части затрат на обеспечение доступа к платформе для коллективного инвестирования». Реализацию постановления курирует Минэкономразвития России. Субъекты МСП, привлекая финансирование на инвестиционной площадке, платят определённую комиссию. Эту комиссию частично можно субсидировать после привлечения финансирования, но не более 5% от объёма привлечённого финансирования и не более 500 тыс. рублей. Для получения компенсации процесс привлечения финансирования МСП должен быть успешно завершён. Субсидию на размер предоставленной заёмщику скидки получает оператор инвестиционной платформы при наличии соответствующего соглашения с Минэкономразвития России.
Более подробную информацию о краудфинансировании можно прочитать в Информационном центре по краудфинансированию на официальном интернет-сайте Центра «Мой бизнес» в Республике Мордовия по ссылке https://mbrm.ru/business-products/crowdfunding/.
11.01.2024
